10. Éléments de base dans les fonds d'investissement

Prenant comme référence Principal Institucional S.A. de CV Fonds d'investissement en instrument de dette au Mexique, nous disposons des informations suivantes :

1. Risque de marché

Échelle homogène Échelle Fitch Volatilité

1 S1 Extrêmement bas

2 S2 Bas

3 S3 Bas à modéré

4 S4 Modéré

5 S5 Modéré à Élevé

6 S6 Élevé

7 S7 Très élevé

Nous entendons par risque de marché la volatilité associée à la valeur d'un actif, face aux changements des conditions de marché en vigueur.

2. Risque de crédit

Gestion et qualité des actifs

Échelle homogène Échelle Fitch Qualité du crédit

AAA AAAf Exceptionnel

AA AAf Élevé

A Af Bon

BBB BBBf Acceptable

BB BBf Bas

B Bf Minimum

Nous entendons par risque de crédit a la capacité de paiement de l'émetteur de la dette (gouvernement et/ou entreprises) aux investisseurs.

3. Rendement net : Il est important de savoir quel taux de rendement chaque fonds d'investissement nous donne à différentes périodes de temps, afin de faire des comparaisons.

Enfin, il convient de noter qu'il est important d'établir un lien entre le risque de marché, le risque de crédit, l'investissement à court, moyen et long terme, ainsi que le rendement net, entre autres facteurs (étant donné que dans cet article, seuls les facteurs mentionnés ci-dessus sont pris en considération), pour décider quel fonds d'investissement est le meilleur en fonction de nos besoins particuliers, dans lesquels nous pouvons inclure notre âge. Nous pensons que plus vous êtes âgé, plus le risque d'investissement devrait être faible, et plus vous êtes jeune, peut-être le risque d'investissement est élevé.